家計診断×ライフプラン表｜将来のお金を見える化
- 出品日：2024/05/25
- 更新日：2026/09/24
家計診断＆ライフプラン作成で、不安を見える化・安心へ。 教育費・住宅・老後のお金を数字で見える化。 家計の改善点と、これから何をすればよいかが分かります。 説明はオンライン面談・DMから選べます。
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サービスの詳細
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お届け目安
作業開始からサービス提供が完了するまでの目安です
- 20日
- 無料修正回数
- 2回
「今の家計のままで大丈夫？」
「教育費や老後資金はいくら必要？」
「働き方を変えても生活していける？」
このような将来のお金に関する不安を、ライフプラン表で数字にして見える化します。
教育費、住宅費、働き方、退職時期、年金など、ご家庭ごとの予定を反映し、将来の収支と資産の推移をシミュレーションします。
90歳頃までの資産状況を中心に確認し、長生きした場合にも備えられるよう、ライフプラン表は100歳まで作成します。
FP1級・CFP®資格を持ち、銀行・証券会社・保険会社で実務経験のあるFPが、中立的な立場で家計を診断します。
現在は保険会社に勤務していますが、保険を販売する部署ではありません。
金融商品や保険商品の販売・勧誘は一切ありませんので、安心してご相談ください😊
【こんな方におすすめです】
・今の収入や支出で、将来も生活していけるか確認したい
・教育費、住宅費、老後資金の見通しを立てたい
・働き方を変えた場合の家計を確認したい
・毎月いくら貯蓄や投資に回せるか知りたい
・現在加入している保険が自分に合っているか確認したい
・退職時期や年金の受給時期を検討したい
・小金持ち山まであとどれくらいか知りたい
・自分で作ったライフプランに見落としがないか確認したい
【このサービスでできること】
事前にお伺いした内容をもとに、FPが使用する専用ソフトで、ご家庭に合わせたライフプラン表を作成します。
・将来の収支と資産残高を100歳までシミュレーション
・教育費、住宅費、保険、老後費用のバランスを確認
・「いつ・何に・いくら必要か」を時系列で整理
・働き方や退職時期を変えた場合の比較
・貯蓄や資産運用に回せる金額を確認
・必要な保障と見直せる保険を確認
・家計の改善ポイントと、これからの行動をご提案
働き方や退職時期、貯蓄・投資額など、気になる条件がある場合はお知らせください。必要に応じて複数のパターンを作成し、比較します。
漠然とした不安を整理し、「今から何をすればよいか」を具体的に考えられるようになります。
【料金・サービス内容】
ライフプラン表作成＋家計診断 10,000円
結果の説明方法は、次のどちらかをお選びいただけます。
① オンライン面談
oviceの個室で約60分、ライフプラン表を一緒に確認しながらご説明します。顔出しは不要です。
② DMでのご説明
面談は行わず、家計の現状、改善ポイント、事前にいただいたご質問への回答を文章でお送りします。
どちらを選んでも、ライフプラン表の作成内容と料金は同じです。ご自身に合った方法をお選びください。
【料金に含まれるもの】
・ライフプラン表の作成
・ライフプラン表をPDFで納品
・現在の家計と将来の資産推移の確認
・家計の改善ポイントのご提案
・気になる条件を変えたシミュレーション
・事前にいただいたご質問への回答
・無料修正2回
・納品後7日間の質問対応
ご希望に応じて、退職金やiDeCoの受取時期・受取方法についても、一般的な制度に基づいてシミュレーションします。
※シミュレーションは、物価上昇率や運用利回りなど、一定の前提条件をもとに作成するもので、将来の結果を保証するものではありません。
【お申し込みから納品までの流れ】
① お申し込み時に、説明方法を「オンライン面談」または「DM」からお選びください
② DMでヒアリングシートをお送りします
③ 必要事項をご入力ください
④ 内容を確認し、不足している情報があればDMでお伺いします
⑤ 必要事項がそろってから、通常1〜2週間程度でライフプラン表を作成します
⑥ DMをご希望の方には、PDFと家計診断のコメントをお送りします
⑦ 面談をご希望の方は、完成後に面談日時を相談します
⑧ 面談後、最終版のPDFをお送りします
【納期について】
お申し込みから納品までの目安は20日です。
お申し込み後にヒアリングシートをお送りします。必要事項をご提出いただいてから、通常1〜2週間程度でライフプラン表を作成します。
入力内容に不足がある場合や、確認にお時間がかかった場合は、納品日をご相談させていただくことがあります。
【ご入力いただく主な内容】
・ご家族の年齢や今後の予定
・収入と働き方
・毎月・毎年の支出
・預貯金、NISA、iDeCoなどの資産
・住宅ローンやその他の借入れ
・加入している保険
・年金見込額や退職金
・教育費、住宅購入など今後予定している支出
分からない項目があっても大丈夫です。DMで確認しながら進めます。
ヒアリングシートの入力時間は、1〜2時間程度が目安です。源泉徴収票、ねんきん定期便、保険の内容、住宅ローン残高などが分かる資料をお手元にご用意いただくと、スムーズに入力できます。
※ヒアリングシートはGoogleスプレッドシートへ入力していただくため、原則としてパソコンが必要です。
スマートフォンしかお持ちでない方は、DMでのやり取りでも対応できますので、お申し込み前にお気軽にご相談ください。
【修正・アフターフォロー】
入力内容の訂正や、条件変更による修正は2回まで無料です。
納品後7日間は、作成したライフプラン表の内容や見方について、DMでご質問いただけます。
家計状況が大きく変わったあとの再作成や、継続的な家計改善・保険見直しのサポートをご希望の場合は、別途ご相談ください。
【対応できないこと】
・特定の金融商品や個別銘柄の購入推奨
・保険商品や金融商品の販売、勧誘
・個別の税額計算や税務判断
・確定申告に関するご相談
・法律に関する判断
税金や制度については、一般的な考え方や情報をお伝えします。
これまでご依頼いただいた方からは、
「漠然としていた不安が数字で見えるようになった」
「今やるべきことが具体的になった」
「働き方や投資額の目安が分かった」
「複数のパターンを比較できて安心した」
といったご感想をいただいています。
まずは、現在の家計と将来のお金を見える化することから始めてみませんか？
難しい内容も、できるだけやさしく、分かりやすくお伝えします。
気になることがあれば、お申し込み前でもお気軽にコメントでご質問ください😊
キャンセル時の注意事項
ご都合により継続が難しくなった場合は、できるだけ早めにご連絡ください。
ヒアリングシートの入力途中や、ライフプラン表の作成開始前であれば、キャンセル料はかかりません。
ライフプラン表の作成開始後にキャンセルをご希望の場合は、作業の進み具合に応じてご相談させていただきます。
スキル
【経験・得意分野】
FP（ファイナンシャル・プランナー）として10年以上活動し、これまでに延べ約200件のご相談に対応してきました。
そのうち、リベシティでは約80件の家計相談・ライフプラン作成をお受けしています。
2024年からは日本FP協会の相談員としても活動し、家計改善、保険、資産形成、教育費、住宅費、老後資金など、将来のお金に関するさまざまなご相談に対応しています。
これまで、主に次のような分野をサポートしてきました。
・家計改善と貯蓄プランの作成
・教育費、住宅費、老後資金を含むライフプランの作成
・新NISA、iDeCoなどを活用した資産形成
・退職後の生活設計と年金の見える化
・保険の見直しと必要保障額の確認
・扶養、社会保険を踏まえた働き方の検討
・住宅ローンの借り換えや繰上返済の検討
・固定費の見直し
【金融業界での実務経験】
銀行・証券会社・保険会社での実務経験があります。
それぞれの金融機関や商品の特徴を理解しているからこそ、中立的な立場で一緒に整理できます。
現在は保険会社に勤務していますが、保険を販売する部署ではありません。金融商品や保険商品の販売・勧誘は一切行っていません。
【保有資格】
・1級ファイナンシャル・プランニング技能士
・CFP®（日本FP協会認定）
・証券外務員一種
・生命保険募集人資格（一般・変額）
・損害保険募集人資格（基礎・各種）
【ご相談にあたって】
「難しいことを、やさしく分かりやすく」を大切にしています。
お金の相談が初めての方や、何から聞けばよいか分からない方も大丈夫です。
現在の状況やお気持ちを伺いながら、「相談してよかった」と思っていただけるよう、丁寧に対応します。
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