1級ファイナンシャル・プランニング技能士の資格と、20年超の経理実務経験を活かし、家計の現状と将来を数字で整理する非対面のライフプラン作成サービスを始めました。

「今の家計で、将来も安心して暮らせるだろうか？」
「教育費や住宅ローン、老後資金は足りるだろうか？」
「宿題リストで家計を見直したけれど、次に何をすればいいか分からない」

そんな不安を、ライフプランのシミュレーションと個別の総評で、わかりやすく整理します。

■ お届けするもの

① 家計分析レポート（シミュレーション結果）
ライフプラン作成ソフト「Financial Teacher」を使用し、ご家族の状況、収入、支出、貯蓄、住まい、教育費、年金、保険などをもとに、将来の家計や資産の推移をシミュレーションします。収入・支出・貯蓄残高を年ごとに確認できるキャッシュフロー表やグラフを、PDF（約30ページ）でお届けします。

② あなたに合わせたFP総評
結果をお渡しするだけでは終わりません。家計の現状と将来の見通し、注意したい時期、今後優先して考えたいことを、わかりやすい言葉で個別にまとめます。

■ 非対面で完結します
ライフプラン作成は面談から始めるのが一般的ですが、忙しくて時間が取れない方や、面談そのものが苦手な方でも、DMだけで進められます。
その分、ヒアリングシートは少し細かめです。分かる範囲のご記入で大丈夫ですので、不明な点は空欄のままお送りください。不足があれば、こちらからDMで確認します。記入方法でお困りの場合も、お気軽にご質問ください。
面談がない分、数字の意味や今後の検討事項は、個別の総評でお伝えします。

■ こんなお悩みに
・今の収入と支出で将来も生活できそうか知りたい
・子どもの教育費を考えておきたい
・住宅購入や住宅ローンの影響を確認したい
・老後資金や年金について考えたい
・貯蓄や保険を含め、家計全体を整理したい
特定のテーマに限らず、ご家庭全体のお金の流れを確認します。

■ ご利用の流れ
1. ご購入後、DMでヒアリングシートをお送りします
　ヒアリングシートは、Googleスプレッドシートで共有します。Excelがよい場合は、その旨をお知らせください。

2. ヒアリングシートへのご記入
　PCでの入力をおすすめします。
　★印の必須項目以外は分かる範囲で構いません。源泉徴収票、ねんきん定期便、住宅ローンの返済予定表、保険証券などがあるとスムーズです。
　入力が終わりましたら、DMでお知らせください。

3. ご入力完了のご連絡後、7日程度（予定）で作成・納品
　確認事項がある場合は、ご返信までの日数分お届けも前後します。

電話やビデオ通話は行いません。

■ 料金・お支払いについて
現在は、面談を行わないことと、実績づくりのため、モニター価格でご提供しています。実績が積み上がった段階で、価格を見直す予定です。
お支払いは、楽天銀行への振込、またはリベポイントでお願いします。詳細は、DMでご案内します。

■ 修正・ご質問について
情報の訂正や前提条件の見直しは、お取引が完了するまで、回数制限なく対応します（当面の間の対応です）。レポートや総評の内容についてのご質問も、お取引が完了するまで、DMで受け付けます。新しいパターンの追加は、別途ご相談ください。

■ 対象外のこと
・金融商品・保険商品の販売、勧誘、個別提案
・税務・法律の個別判断

■ 情報の取り扱い
お預かりした情報は、作成・修正にのみ利用し、法令に基づく場合を除き第三者へ提供しません。ヒアリングシートは、お客様ごとに別のファイルを用意します。作業の一部で生成AI・クラウドを利用する場合があります（AIの学習に利用されない設定を確認して使用します）。

■ 大切にしていること
経理実務で培った数字を読み解く力と、FPとしての知識を活かし、前提条件や数字の根拠を丁寧に確認しながら、家計の現状と将来を整理します。
ご利用後は、ご感想をお聞かせいただけるとうれしいです。

※試算は提供情報と一定の前提に基づくもので、将来の収支や運用成果を保証するものではありません。