独立系FPのお金の相談

  • 出品日:2022/03/09
  • 更新日:2026/04/15

介護業界9年の経験から介護・老後生活設計に強いFPです。 J-FLEC認定アドバイザーとして、商品を売らない中立な立場からアドバイスを行います。

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サービスの詳細

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ご覧いただきありがとうございます!独立系FPのばんせいです。

リベシティの情報の多さに迷子になっている方、
個人のケースに合わせて整理、道筋を立てるお手伝いをします。
【ライフプランニング・家計管理・投資・副業】

●オンライン相談(Zoom)60分/回 10,000円
※延長や短縮も可能ですので、お気軽にお問い合わせください。


\相談内容の代表例/

●ライフプラン表作成●

何事も目標を定めないと、今やるべきことが決まりません。
人生の目標設定の目安としてライフプラン表は役立ちます。
また、老後生活に必要な金額を洗い出すことで、今使えるお金がいくらなのかもわかります。
稼ぐ0→1がなかなかできない方も
一度深堀りするとモチベーションにつながることもあります。
まずは現状の家計/資産状況で作成し、
それから希望するライフプランにどうしたらできるか?を提案します。
ご自身で作成されたライフプランの客観視も行います。
※新規作成の場合、一般的に2〜3時間かかります。

●老後生活の実体に基づいたリタイアメントプランニング方法●

介護業界にホームヘルパーやケアマネジャーとして9年在籍していました。
在宅と施設それぞれの現場で得た、生々しい現実的な視点から、望む老後生活を送るために必要なことをお話しします。
ただ積み上げていく資産形成のフェーズから、運用しながら取り崩す資産活用のフェーズに入っていくときは、それまでとは違った視点でマネープランニングする必要があると思っています。
1級DCプランナーとして、公的年金・確定拠出年金(iDeCo・企業型DC)の受け取り方、退職金の使い道などについて総合・複合的な視点からアドバイスいたします。


●独立系FPによる家計の客観視●

家計は千差万別。
それでも自分の家計は他と比べてどうなのか?知りたいものです。
第三者視点から、忖度なしで家計診断を行います。


●家計簿の付け方●

「家計簿をどうやって付けたらいいかわからない」
「続けられなくて挫折した」
メンターを付けることで、強制力が働き、継続することができます。
ゆる~く、でもしっかり家計を把握できるやり方を教えます。


●資産形成・資産運用の考え方●

インデックス投資信託を主とした
勝つ投資ではなく、負けない投資を。
実際にネット証券(楽天・SBI)の操作方法、
入金のやり方、商品の買付注文の仕方まで教えます。
何ならパソコン教室もやります!


●副業をはじめるための心構えや時間の作り方●

「稼ぐ力」を踏まえたライフプランニングはリベ大ならでは。
私自身が実践している方法をお伝えします。


上記以外でもお気軽に相談内容をお問い合わせください。
お役に立つかどうか事前に判断してから、ご依頼いただくことができます。

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キャンセル時の注意事項

サービス提供後にお支払いいただきます。

スキル

J-FLEC認定アドバイザー
1級ファイナンシャル・プランニング技能士
CFP
1級DCプランナー
資産形成コンサルタント
終活ガイド資格2級
介護福祉士
(元)ケアマネジャー

ポートフォリオ

https://taikivansei.com/

質問コメント

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  • お問い合わせありがとうございます。
    家計の客観視を行うことでお役に立てるかと思います。よろしくお願いします。

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  • 初めまして。
    出版概要を拝見させていただき、興味を持ったのでコメントさせていただきました。

    簡潔に申しますと、家計管理のご相談は可能でしょうか?
    当方3人の小さい子供がおり、出費が大きく悩んでおります。

    どこを削ったら生活の満足度を下げず出費を抑えられるかなどを相談したいです。

    よろしくお願い致します。

    続きを読む 閉じる
  • お問い合わせありがとうございます。
    リタイアメントプランニングに含まれますので、お役に立てるかと思います。よろしくお願いします。

    続きを読む 閉じる
  • 初めまして、べーぐると申します。ばんせいさんの出品概要を拝見いたしました。iDecoと企業DCの商品選びや、退職所得控除の考え方、出口戦略について教えて頂きたいのですが、そのような内容でも依頼を受けて頂けますてわしょうか。よろしくお願いいたします、

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依頼した人の感想

依頼者

q4w4cTiddaOXIryZUn9OKBLU8BY2

2026/03/24

いいねされました! ばんせいさんに、ライフプランを相談して今まで見えてなかった課題が見つかりました!ありがとうございました!

依頼者

MHeY6ZoUH5e5yEeRZ406CICyXSd2

2026/03/23

いいねされました! ご丁寧にご対応いただき誠にありがとうございます!!

依頼者

D7wTIrm0xZesURhF6vyOVCteJun1

2026/03/06

いいねされました! お金の可視化を伴走していただきました。一人で行うと、正解がわからないので自分で作成後、いろんな角度からツッコミを入れていただき、完成した作品ができました(笑)
ここから”入口”に立てた感覚がします。CFや家計を作ったけどこれでいいのかな?と思っている方には強くお勧めします!

ありがとうございました!

依頼者

T5FpOTDLBugV2VsE3QqNru3aNJZ2

2026/01/30

いいねされました! オフショア投資の解約相談をさせていただきましたが、画面共有で数字を元にリスクや仕組みを非常に丁寧に解説していただきました。
​曖昧だった手数料や返戻金の実態が明確になり、円安を活かした出口戦略など、プロならではのアドバイスに深く納得できました。
​自分たちだけで悩まず、もっと早く相談すれば良かったです。親身にサポートしていただき、本当にありがとうございました。

依頼者

C8niEeSsjESNh7Bp3IToQCLfpTI2

2026/01/27

いいねされました! この度は、お取引をいただきましてありがとございました。
退職時のDCの受け取りについて、
とても分かりやすくご説明いただき、大変参考になりました。また、税理士さんにも確認してくださり感謝しております。ライフプランを立てて検討していきたいと思います。

依頼者

UHKYLmoev7XhDzXyB11yHrCRBlA2

2025/12/10

いいねされました! いままでお金についてはひとりモヤモヤ考えてました。
今回、信頼しゆだねることができ、私の価値観なども深まり、
とても有意義でした! またよろしくお願い致します。

依頼者

ns2cy5vFp9Za0o5eT9fihctWWAw1

2025/11/13

いいねされました! 今後の働き方、年金の受け取り方、資産運用などいろいろアドバイスしていただきました。
とてもわかりやすく、大変参考になりました。
お願いして、本当に良かったです。ありがとうございました。

依頼者

FOJmIOuA7WOq0ECD71pgKy4WX2r1

2025/11/05

いいねされました! この度はありがとうございました☺️
今回ばんせいさんに与えて頂いたものを今後に活かしていけるよう、努力していきたいと思います🌱
また悩んだり行き詰まったりしたときは相談させていただくかもしれません。
その時はまたよろしくお願い致します🙏

依頼者

zEC97DqYWbMvd1667S5ySz4swYm1

2025/10/23

いいねされました! 色んな要求や質問をさせて頂きました。
その度に丁寧に答えて頂きました。
とても参考になりました。
ありがとうございました😊

依頼者

kRo58apQWOV1tZ2jLPVipFMuToN2

2025/04/26

いいねされました! ばんせいさん この度は時間に遅れてしまったにも関わらずあたたかく迎えてくださってありがとうございました!

ばんせいさんは ご自身の考えや経験を元に 例えば ただやみくもに資産を増やしていくことだけが善ではないと教えてくださったり 目標は1つではなく人それぞれである ということに立ち返らせてくださいました。

毎月の支出をつけることは社会人になったときからしていたのですが ライフプランニングがどうにも面倒くさくて(笑) 挑戦してみます~!この度はありがとうございました✨

依頼者

9VeeK8V3Wnhvb8C31G6DLZ2RvFZ2

2025/01/28

いいねされました! この度はありがとうございました。
事前のアンケートから、後のフォローまでしっかりしていただきました。課題が明確になりました。

家計管理続けて行きます。そして、ライフプランを作るところまでやっていこうと思います。
保険解約の整理も出来ました。

ありがとうございました。

依頼者

3DjWnjMplVgZvaa6doqUk99jd3R2

2025/01/21

いいねされました! この度はお時間頂きありがとうございました。
家計だけでなく、副業事業に関してもアドバイス頂き、いろいろと改善できる項目があることに気付けました。
また何かあれば相談させて頂きます。

依頼者

ECBiVeIJDyR7UO7PZGOZ8Kn0zPU2

2024/11/18

いいねされました! ありがとうございました!我が家に合わせて具体的なアドバイスいただけました🙏また機会がありましたらよろしくお願いします!

依頼者

lVRdfFBjt5fUbeZuMh10fIprdgD3

2024/11/11

いいねされました! この度はご相談に乗っていただきありがとうございました。
課題が明確になり、第三者様からの意見を貰えてとても参考になりました。
また機会がありましたらよろしくお願い致します!

依頼者

migdNwEtq0YKxb9HgJ0S6tmzJ4D3

2024/10/22

いいねされました! 親身に相談に乗っていただけ、不安が解消できました。
気になっていたことについて意見やアドバイスが聞けたので、気持ちがすっきりしました。
ばんせいさんに相談してよかったです!

依頼者

DEdUAbWHnXaePn0rHX5abQgwrED2

2024/08/29

いいねされました! この度は、ありがとうございました。
今まで家計相談をしたことが無かったので、家計を振り返るよい機会になりました😊

依頼者

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2024/08/11

いいねされました! このたびはありがとうございました。色々とヒントをいただき、自信に繋がりました。

依頼者

Qpa5ZXz168bsB6P4LaGUVqipTWT2

2024/08/05

いいねされました! 家計診断をしていただいてありがとうございました!

二重計上してしまっていた部分や、一般と比較してかかりすぎている項目を優しくズバリと指摘していただき、なんとか改善しようというモチベーションになりました。

また、夫婦の話し合いのためにも、ライフプラン表を先に作成することを提案していただきました。数字で根拠を示して話し合いをすることで、こちらからも具体的に問題提起しやすいし、相手にも伝わりやすいということで、それを使って家族会議をしたいと思います。

プロの第三者からのコメントがとても参考になりました。
またお願いしたいです。
家計診断お勧めです。

依頼者

6LMZ1nf3XkWAYkNsv2D9oMjLavp2

2024/07/20

いいねされました! この度はどうもありがとうございました!
現状分析していただけたおかげで方向性が見えてきました。
やるべきことをやりつつ、やりたいことを見つけられるように行動していきます!
モチベーションアップにもなりますので、定期的にチェックしていただきたいと思いました。
今後ともよろしくお願いいたします^^

依頼者

Paf8d2RIU8btLCZNCWqFmAXmvMg1

2024/05/09

いいねされました! ライフプランニング表作成を依頼して本当に良かったです!!様々なパターンを想定してお話いただき、お金と前向きな気持ちで付き合えるようになりました。ありがとうございました!

依頼者

DfrplTljbmhKJoZa5csdGxDDYMB3

2024/03/24

いいねされました! この度は大変お世話になりました。豊富な知識と独立に向けた戦略など広い視野でのアドバイスなど、自分では辿り着けないアドバイスに終始驚きでした。本当にありがとうございました。
再開業後に伴走コースもお願いしたいと思います。その際はよろしくお願いします。

依頼者

PdXSom8Aouaswfl4kDdAd8rJCXC3

2024/02/13

いいねされました! この度はありがとうございました!
家計状況について指摘をいただいたことで、より改善点が明確になりました。とにもかくにも使いすぎなので、まずは欲望に優先順位をつけて支出をコントロールしていきたいと思います。そのためにもオススメされた価値観マップを作成しようと思います!

依頼者

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2024/02/09

いいねされました! この度はありがとうございました!
おかげで60万円以上キャッシュが増えました🫢
ライフプランのアドバイスを客観的に受けたい方におすすめです!

依頼者

OBmQX2bxQiMwNBh18hbnVAyuuSA2

2023/10/29

いいねされました! とても分かりやすく丁寧に教えていただきました!
この度はありがとうございました。

依頼者

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2023/10/01

いいねされました! この度はありがとうございました🙏

これまでは自分でライフプランを作成していましたが、プロ目線からアドバイス頂け、向かっている方向が間違ってないことを再確認できました🙇🏻

1つ1つ細かく親身になって聞いて頂けたのでとても満足です😊

ライフプランを改めて立ててみようという方はばんせいさんのスキルマーケットがおすすめです!!👌

依頼者

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2023/07/09

いいねされました! 今回はせどりポイントや携帯MNP,またライフプランなど幅広い話を伺うことができました。ライフプランは思いのほか時間がかかりましたが、丁寧に説明していただきました。こうやって、シミュレーションしてもらうことで、どうしたら安心して生活ができるかよくわかりました。ありがとうございました😄

依頼者

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2023/04/18

いいねされました! この度はありがとうございました😊

保険のことや人生において、家族や自分のために、どのようなお金の残し方をすればいいのか、大変勉強になりました🙇🙇

また作って頂いたシートを今後改善していけるように、取り組んでいけたらと思います!!

今後ともよろしくお願い致します🙇✨

依頼者

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2023/04/04

いいねされました! いつもありがとうございます。
今回も私が知りたいこと以上に色々と教えていただきありがとうございました。

また次回もお世話になると思いますので、よろしくお願いいたします。

依頼者

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2023/01/22

いいねされました! この度は有難うございました!とても勉強になりました!

依頼者

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2022/10/20

いいねされました! この度はありがとうございました!!
客観的に家計のことを見ていただき、アドバイスをいただけ、勉強になりました。
またせどりや今のお仕事に至るまでのことも幅広くお話いただき、様々な成功体験を聞くことができ貴重な時間となりました。
本当にありがとうございます。

依頼者

tz2eopMfECN6wskdx2qpp7FU5td2

2022/10/12

いいねされました! 家計相談ありがとうございました。
客観的な意見が聞けて、とても参考になりました。今後は貯める力だけでなく、使う力とのバランスを意識したいと思います。

依頼者

PWP6bPF069bQxa08Hl9O4D5jb5z1

2022/07/23

いいねされました! バンセイさん お忙しい中ありがとうございました。
子育てもあと一息というところで、これから副業でお金を貯めるためにせどりを始めようと
していた中お金の管理をどのようにしていくか見つめ直すきっかけになりました。
事業と家計の管理の分け方について相談させて頂きました。

保険の見つめ直す気付きもあり修正できるところは、変更していきたいです。
今後の行動がわかりやすくなりました。
まだ数字の見えていないところは、また相談をお願いします!

せどりのヒントも頂けて少しずつ道筋が見えてきたように
思います。ありがとうございました😄

依頼者

fudnSgcQqgOp6vVbCedq8Cgjfy13

2022/06/15

いいねされました! 家計の管理は自分だけの考え方だと偏った管理になりがちですが、
今回プロの目から見てもらい、客観的評価をして頂き良かったです。
今後のお金のやり繰りについてもアドバイス頂き、安心して老後を迎えられるようにしていきたいと思います。

終了間際には、ヤフショ複アカ、MNPについても相談させて頂き有益情報をもらいました。

また分からないことがあったらリピートさせて頂きます!

依頼者

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2022/06/09

いいねされました! 個人事業主になってこれからの生活が劇的に変わっていく中で、今後の人生どのように資産形成を組み立てれば良いのか迷っていたため依頼させて頂きました。

結果としては自分の目的が達成されて大満足でした。

まず自分が今からすぐに取り組んだ方が良いこと、中期的、長期的にどのように資産を組み立てていくのかが明確に分かって安心することが出来ました。

ぼく自身はリベ大に入ってから一年以上経過していますが、稼ぐ力に全ブリで投資や積立はなんとなくやっている程度で知識用語がまるで知らない状態ですが、ぼくの目線にあわせて說明頂けて理解しやすかったです。

お互いに副業としてせどりに着手しているためせどりに例えた話は共通する部分があって楽しかったです。

はむたろ。

依頼者

ikJnav47wUWmgtdeJI2qirA58pr1

2022/04/17

いいねされました! 今回は色々とご相談にのっていただきありがとうございました。

今の私の現状を把握いただいた上でばんせいさん自身の具体的な例を交えて色々とアドバイスをいただいた上に、大変お得な情報も教えていただき大変参考になりました。
早速教えていただいた事を実践にうつしてせどりとMNPの両輪で頑張っていきたいと思います。

また中間報告を兼ねてご相談したいと思いますので、その際はよろしくお願いいたします。

依頼者

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2022/04/05

いいねされました! 3万払っても受けてよかったと思える内容でした。

⭐【ヤフショ・楽天のアカウントを増やしたい人は全員受けたほうがいい】です。
・ばんせいさんのお得情報のおかげで、増やすアカウント数×5000円は得できる
・BANやクーポンブラックになる事例についても詳しい、情報持ってない人は絶対聞いといた方がいい
・SIMを2枚挿せるオススメの端末、複数スマホを充電できるアイテムも全部教えてもらえる

⭐【楽天の達成できてなかったSPUも、損してることに気づけた】
・ウォレット何となく避けてる人は、リスクのほぼないやり方を教えてもらえます

⭐【1時間の中で実際にスマホの契約、SPUの達成などが完了しました。】
その場で、画面操作など教えてもらえるので、(ヤフーモバイルいくよりわかりやすい笑)
PC操作に自信がない僕みたいな人には本当にありがたかったです^^

また次回、聞きたいことがあるのでリピートでお願いする予定です。
相談件数増えすぎて混んでないといいな~と思いました。
ありがとうございました!

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