当サービスをご覧いただいている皆様におかれましては、既にライフプランの必要性についてはご存じで、
実際にライフプランの作成に着手された方もいらっしゃると思います。
しかし、このような悩みを感じてはいないでしょうか？
　－ライフプランを作成し始めたが、めんどくさくて途中で止めてしまった
　－完成したが、キャッシュフローや資金計画が正しいのか分からない
　－結局のところ、どこが課題なのか、どう改善すればいいのか分からない
ひとつでも当てはまる場合は、お役に立てるかもしれませんので、ぜひ続きを読んでみてください！

＜ライフプランの有効活用が難しい理由＞
ライフプランを作成すること自体は非常に簡単です。
例えば、リベシティで公開されている「支出管理・ライフプランツール」であれば、
支出状況はマネーフォワードMEと連携できて、ライフイベントや投資計画を入力するだけで
キャッシュフローが出来上がります（超優秀なツールです！！）

しかし、本当に難しいのはその先です。

まずは、キャッシュフローの精度を上げること。
ライフイベントを踏まえた支出は本当に十人十色で、
20年後・30年後まで見据えた資金計画を作り込むには、かなりの手間がかかります。
「見落としている支出はないか」「この前提で合っているのか」という不安が残るのは、ここが理由です。

つぎに、出てきた数字を分析してアクションに繋げること。
キャッシュフロー表を眺めるだけでは、どこが本当の問題で、何から手をつけるべきかは見えてきません。

ライフプランは作成するだけでは意味がなくて、実際の計画や行動に反映させて初めて効果が出ます。
そのために必要なのが、
①なるべく正確なキャッシュフローを作成すること
②そこから真の課題を掴み、効果的なアクションに繋げること
の2点です。

当サービスでは、この2つをまとめてお引き受けし、結果を「診断レポート」としてお渡しします。
※ライフプランの作成に手をつけていない方も、もちろん歓迎です。
　キャッシュフローの作成から診断まで、1からまとめてこちらで行います。

＜診断レポートについて＞
事前ヒアリングに基づいてキャッシュフローを作成した上で、現状のライフプランについて評価します。
診断レポートでは、主に以下の点について記載し、課題解決に向けたアドバイスをいたします。
・結論 ― このままで資金は足りるのか
　老後までの資産推移をグラフで可視化し、判定をお伝えします。
　不足する場合は「何年に、いくら足りなくなるか」まで特定します。

・収支の評価 ― 毎年の家計は健全か
　年間の収支推移と、家計を圧迫している要因を分析します。
　住宅費・保険料・生活費・貯蓄率を手取り比で評価し、使いすぎだけでなく貯めすぎ・使わなすぎもお伝えします。

・資産推移の評価 ― なぜその結果になるのか
　資金が不足する原因を、個別の収支項目に分解して指摘します。

・改善提案 ― 何をすればよいか
　具体的なアクションと、実行した場合の効果額を提示します。
　（例）「保険を月3万円見直すと、年36万円。65歳までの累計で約900万円を家計に回せます」
　（例）「まず生活防衛資金を1年分（○○万円）確保してから、積立を再開することで不足の事態にも対応することが可能です」


【サービス詳細】

■サービス内容
【1】診断レポートの提供（PDF）
　　 上記で説明した本サービスの中心となる成果物です。
　　
【2】キャッシュフローの提供（Excel）
　　 レポートの根拠となる、全期間の年次収支・資産推移の試算データです。
　　 レポートの数字を、ご自身で細かく確認いただけます。

【3】オンライン面談の実施（30分）
　　 診断レポート結果と改善策をご説明した上で、ご質問にお答えします。
　　 事前にお伺いしたライフプランに関する不安なこと、分からないことを解消する場としても使えます。
　　 作成済みのライフプランがある場合は、ご自身の試算との違いを比較しながらご説明することも可能です。

【4】アフターフォロー（14日間）
　　 面談当日から14日間、レポートやライフプラン全般のご質問にメッセージで対応いたします。

■ご利用の流れ
1.ヒアリングシートの作成【依頼者】
　家族情報、収入、ライフイベント等、必要事項の入力をお願いしております。（30分～1時間程度）
　※既にライフプランを作成済みの方は、そのデータ提供いただく形でもOKです！
　　（必要に応じて追加ヒアリングの上で、レポートを作成します）
　※細かい数字が分からなくても作成可能です！面談時に精度を上げていきましょう
2. 診断レポート・キャッシュフローの作成、連携（5日程度）【出品者】
3. オンライン面談で、診断結果の解説、改善に向けたアドバイスを実施【依頼者 ＆ 出品者】
4.お支払い（リベポイント、銀行振込、PayPay）
5. アフターフォロー（面談日から14日間）【依頼者 ＆ 出品者】

■ 料金体系
5,000円
上記「サービス内容」の4点を提供します。
※「サービス内容」以外の対応については、個別にご相談を承ります。

■ 出品者（ジェイ）について
金融機関で実務経験を積んだ後にコンサルティングファームに転職し、
現在は大手金融機関向けに業務改善や生成AI活用を支援しています。
金融知識と分析実務の経験を活かして、ライフプラン作成を支援しています。

＜ライフプラン作成時に重視していること＞
私が自身や周囲のライフプランを作成・レビューする時に意識しているのが以下の3点です。
将来という不確実なものを扱う以上、要素を漏れなく考慮した上で、
手堅めなシミュレーションが重要と考えています。
・見落としているライフイベントはないか
　（車の買い替え、住宅の修繕、進路の変更、介護など）
・前提が楽観的すぎないか
　（昇給率、運用利回り、金利など）
・お金を使う順序が正しいか
　（攻めと守りのバランス）

■ よくあるご質問
Q. 既に自分でライフプランを作成しています。それでも意味はありますか。
A. あります。診断結果と見比べることで、課題がより明確になります。

Q. ライフプランを作成する前に、漠然とした不安について相談したい。
A. 別途、ライフプラン全般に関する相談サービスを提供しておりますので、そちらをご検討ください。
　 30分3,000円の面談サービスを提供しております。
　 サービス名称：ライフプランのお悩みなんでも相談所

Q. 家計をきちんと把握できていなくても大丈夫？
A. 大丈夫です。ヒアリングシートは「ざっくり」で記入できる設計にしています。

Q. 投資のアドバイスはもらえますか？
A. 個別銘柄の売買推奨などの投資助言はできません。
　 資産形成の考え方や、シミュレーションの前提の置き方はご相談可能です。

■ ご利用にあたって
・特定の金融商品・保険商品の販売や勧誘は一切いたしません
・投資助言（個別銘柄の推奨等）はできません
・試算は前提条件に基づくものであり、最終的な意思決定はお客様ご自身でお願いいたします