お金のトータルコンサル(年間200人面談)CFP・FP1級 

  • 出品日:2023/02/06
  • 更新日:2026/01/02

現役金融機関勤務・会社員FPがお客様のお金のトータルコンサル 【保険・不動産販売一切しません]家計管理、教育費、 住宅ローン、投資、老後費用等、楽しく一緒に考えていきましょう。お気軽にご相談ください。

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サービスの詳細

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初めましてファイナンシャルプランナーのやまさんです。
数ある中で、こちらのページをご覧いただきましてありがとうございます。

毎月首都圏のオフィスで開催しているリアルカネトーークオフ会や日本FP協会のくらしの相談員(昨年まで:2年間の期間が決まっています)として、また実際の個別コンサル面談も含めますと年間200名を超える多くの方々のご相談やご質問をいただいております。モットーとして単なる回答になるのではなく、ご相談者様がより幸せになるにはどうすればいいかを考えお話しをさせていただいております。
状況をより把握しお客様が幸せと感じる方向性をアドバイスさせていただき、寄り添った内容になるよう心がけております。

実際には、
・会社員として給料そこそこもらっているのに、貯金が少ないな。
・家計の見直しはどこから始めるのがいいのかな。
・子供の教育費はどのくらい用意して、どうやって貯めておけばいいのかな。
・投資手法や投資先の選び方はどうやってやるの、このやり方でいいのかな。
・家はやっぱり持ち家にしたいけど、何を気にして住宅ローンを組めばいいのかな。
・お金のことに漠然とした不安があるな。
・具体的な悩みはないけれどファイナンシャルプランナーの目で現状を客観視してもらいたい
など、いろいろな悩みを感じてる方、ぜひご相談ください。

🔵自己紹介
・30年以上金融機関に勤務(現役です)
・FP技能士1級(国家資格)・CFP(プロフェッショナル・ファイナンシャルプランナーの国際規格です)
・妻(リベ在籍)・娘(社会人)・息子(社会人)
・持ち家(千葉県の土地に注文住宅・住宅ローン中・借換え2回経験)
 自身でも銀行への借入、交渉、借換えを経験。
・転職1回経験(金融機関⇨金融機関)
・以前は、外貨建て保険・学資保険・がん保険等に加入していましたが、すべて解約。
・教育費への経験として、中学受験・高校受験・大学受験(国立理系・私立文系)への塾代等
 子供は米国へ1年留学<留学費用等についても経験あります>
・投資:米国ETF・債権・国内株式・国内投資信託等NISAも利用し、投資経験は相応に有しています。
 小金持ち山へ登った経験を含め投資のお話しをさせて頂きます。
・親が要介護認定を受けており、介護費用等の経験もあります。

🔵サービス流れ
・ZOOMで行います。
・スキルマーケットにでご依頼を受付
・日程の調整をリベDMで行います。
・日程が確定しましたら、スキルマーケットで受付を確定します。
・独自スプレッドシートを共有し、ご依頼事項詳細・収入・家計状況・タイムバケット等々を記載頂きます。
・スプレッドシートにご記載いただいた内容に関して、ご質問させて頂きます。

・当日、zoomにてご相談事項を返答、ライフプラン等も一部作成させて頂きます。
・相談時間は約1時間です。
・私は顔を出してお話させていただく予定ですが、みなさまは顔出しは任意です。

🔵おすすめできる方
・『会社員』の方でお金の悩みがある方 <私の経験を踏まえてご相談させて頂きますので、目安がつきやすいです>。
・転職・結婚・住宅購入など大きなライフイベントがこれから生じるかもと考えている方
・仕事の悩みが多い中、家庭のお金のことまで考えられない、でも、なんとかしなければと思っている方
・資産運用をどうやっていけばいいか悩んでいる方、または、やっていはいるが投資先の見方等について相談したい方
・友達や家族に相談していることをセカンドオピニオンとして確認したい方
・こんなこと聞いてもいいのかな?でも気になると考えている方
・FP資格を取得したいけど、どう勉強していけばいいのか悩んでいる方

🔵料金
・ZOOM相談:6,000円 <リベ内特別価格>

🔵支払い方法
 PayPay・住信SBIネット銀行にて送金お願いします。

■最後に■
ここまでお読みいただき、ありがとうございました。

高校・大学の7年間も厳しい応援団をやってきたのは、人を応援すること、人を元気にすること、人が成功(勝利)して喜ぶことに関わることが好きだからやってこれたと思っています。
私の知識や経験を少しでもお役に立てたら、こんなに嬉しいことはありません。
競争が激しい金融業界で会社員として30年以上勤務していると、いいことも悪いことも経験します。
一所懸命に暮らしている・仕事をしていると本当はこうやったほうがいいなと思えることが見えなくなる、見ないようにしまいがちです。そのようなことも客観的に見てどうなのかも、お話しさせて頂けたらと思っています。
よろしくお願いします。

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スキル

ファイナンシャル技能士1級
FPの国際資格最高位:CFP
日本FP協会くらしの相談員(経験等を審査・面接を経て日本FP協会本部と2年間の期間限定契約・2024年・2025年)
貸金業取扱業務主任者

ポートフォリオ

私のHPになります。
https://fpyamagishi.com/

質問コメント

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  • はじめまして✨住宅系のブログ運営をする予定です。その際、記事監修という形で依頼をお願いすることは可能でしょうか?
    スキルマーケットの内容と少し違った視点からの質問で申し訳ありません。ご教示いただけると幸いです、

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依頼した人の感想

依頼者

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2026/03/14

いいねされました! 主に老後資金と教育資金についてご相談させていただきました。いくら稼ぐべきか、いくら投資すべきかが明確になり、すっきりしました。見直し頑張るぞ〜とワクワクした気持ちで意気込んでおります☺️ありがとうございました!また機会があればよろしくお願い致します。

依頼者

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2026/02/22

いいねされました! この度スキルマーケット初めての利用でした。お話もとても分かりやすく将来的なもやもやしたものがすっきりしました。ありがとうございました。また今後ともよろしくお願いいたします。

依頼者

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2026/02/19

いいねされました! この度は、保険会社満期受取方法の件でご相談しました。将来的な広い視野でアドバイスいただき本当に助かりました。やまさんのご指導がなかったら全く違う自己流の決断をしているところでした。

また去年に引き続き、家計管理、投資方針、相続、税金などについても教えていただきました。

親身にどんな質問にも分かりやすく回答下さる点が有り難いです。どうぞ今後ともよろしくお願いいたします。

依頼者

JFDVR7gsDfWH785ZEHMaSDvV6OR2

2026/02/15

いいねされました! この度は取引をしていただき、ありがとうございました。
真摯に向き合っていただき、方向性が見えました。
妻と共に頑張っていきます。

依頼者

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2026/01/25

いいねされました! なかなか資料送るのにお時間がかかってしまい申し訳ございません。
とても丁寧親切で、本当の意味でのお金の価値を教えていただきました。

依頼者

faDyUknzbAeejtjoAOUPRmNgMHb2

2026/01/17

いいねされました! スムーズにやり取りできました!ありがとうございます!

依頼者

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2025/12/13

いいねされました! やまさん
この度は大変丁寧にご対応頂いてありがとうございました!

キャッシュフロー表を用いて具体的な金額のシミュレーションを出して頂いたことで、教育資金への漠然とした不安が解消されて、積み立て目標が明確になりました。保険についてもアドバイスをありがとうございました。

また、子供が親と遊んでくれるのは長く見積もっても中1くらいまでの13年間だというお言葉も衝撃的でした。しかし、自分を振り返るともっと短かったような印象すらあります。限られた大切な時間を無駄にしないように、家族との時間を精一杯大切に過ごそうと思います。

ご依頼して良かったです。
ありがとうございました!

依頼者

UmWCkWHLzyR0vOvTSIRXdrjk6ZR2

2025/10/11

いいねされました! この度はありがとうございました!
夫婦だけでは適切なライフプランか判断できてなかったですが。
今回のご相談で細かい要素まで丁寧に説明いただき、たくさん質問もさせていただけたので、より現実的なプランニングができました。
ありがとうございました。

依頼者

NoXBp9gj9ad1AHnCGXsfTK2Ja3o1

2025/09/15

いいねされました! 前回に引き続き、家計の見直しの依頼をさせていただきました。今回も親切丁寧にご対応いただき、数字でしっかり把握することで将来への不安が解消されました。また次回もよろしくお願いいたします。

依頼者

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2025/06/14

いいねされました! この度は丁寧にご相談にのっていただき、本当にありがとうございました。

家計管理や将来の住まい、FIREに向けた資産形成など、漠然と抱えていた不安がひとつひとつ整理され、少しずつ「安心できる未来」が見えてきた気がします。

やまさんの温かく的確なアドバイスのおかげで、「焦らず・無理せず・楽しみながら運用する」というスタンスが心に残りました。これからも今日の学びを大切に、着実に歩んでいきたいと思います。

また迷ったときはぜひご相談させてください😊
今後ともどうぞよろしくお願いいたします。

依頼者

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2025/06/05

いいねされました! 不安な所が解消できました。
参考になる内容が多く助かります。

依頼者

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2025/03/22

いいねされました! 今回はありがとうございました!自分だけでなく、家族全体のライフプランや資産運用について明確に説明いただき、見えない不安が払拭されました✨

お金の知識が少ない我々でも理解できるよう非常に優しく説明してくださり、同席した母も喜んでいます!

今後もぜひご相談したいと思いました。ありがとございます!

依頼者

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2024/04/10

いいねされました! とても具体的なアドバイスありがとうございました!
事前に質問にお答えいただけたのも、とてもスムーズで助かりました。
おかげさまで、将来の夢に向けて、楽しみながらの目標設定ができました!
あとは、頑張りすぎず、コツコツと頑張っていきますm(_ _)m

依頼者

ngUSkTozT0NTpdch4ntEq3eEOsL2

2024/03/13

いいねされました! ご相談にのっていただき、ありがとうございます。
おおむね方向性は間違っていなさそうであることに少し安心しました。
また、今後のライフプランを提示いただき、もっと細かく数字に落とし込む必要と具体的にすべき行動が見えて来ました。
とにかく行動して頑張ります。

ありがとうございました。

依頼者

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2023/11/11

いいねされました! この度はわかりやすい説明資料とシミュレーションをご提示いただき、ありがとうございました。
いくらくらい足りなくなるか、それを補う一つの手段として保険があること、中立にご説明いただき大変勉強になりました。

本当にありがとうございました。

依頼者

CzhyodI7vMMHDBCJnAhLaLEaGKC3

2023/09/27

いいねされました! 若い夫婦が家を買う際のローンについて相談しました。適正なローンの考え方や家を買うときの注意、家計の見直し、大きな買い物なので急ぐ必要ないことなど、説得力ありとても良かったです。また何かあった時は相談させていただきたいです。

依頼者

TJludvIoQbMUJFUUS4fb3FyU4Ho2

2023/09/18

いいねされました! この度は、教育費、老後資金の相談、投資の相談をさせていただきありがとうございました。
これからの人生の漠然とした不安がなくなりスッキリしました。
専門の知識を持った方に相談をするのが一番いいなと思いました。
今まで、貯めていたキャッシュの投資の仕方も教えていただけました。いくら位をどのくらいの期間で投資をしたら良いのかと悩んでいました。来年から新NISAも始まるのでアドバイスをいただけありがたいです。
また、事前に打ち合わせ資料を送っていただいたり、細かなご配慮をありがとうございました。
本当に助かりました。あとは、私の実行力あるのみです。家族の幸せのため頑張ります。

依頼者

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2023/08/24

いいねされました! 安心して資産についてのお話ができました。新NISAのこともよく分かっておりませんでしたが、リスク許容度を含めて今後の方針が決まりました。

また、自分がこれからの人生において、何に一番価値を求めているかを考え直すきっかけになりました。

専門家の方に気軽に相談できる安心感が、大きいです。リベ大動画で学んでいても、自分のこととなると難しいので、専門家のやまさんとスキルマーケットに感謝です。ありがとうございました。

依頼者

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2023/07/23

いいねされました! 多岐にわたる相談について適格なアドバイス頂きましてありがとうございました。できる範囲で調べたり、人に尋ねたりしてはいましたが、今一つ、自分の理解で良いのか、確定できず不安でおりました。やまさんとお話をして、これまでの不安を解消することができ、実行するべきところ、行動に移すことができます。ありがとうございました!今後ともよろしくお願いします。

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